"Cortan" al Banco del Bienestar por 'descuido' contra lavado de dinero

El banco estadounidense Wells Fargo dejará de enviar remesas al Banco del Bienestar, así lo mostró mediante una captura de pantalla Mario Alberto di Costanzo Armenta, expresidente de Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), exdiputado petista y consultor financiero.

“Pronto ya no podrás enviar dinero al Banco del Bienestar. A partir del 21 de abril de 2023, se descontinuarán las remesas ExpressSend al miembro de la Red de Remesas Banco del Bienestar en México”, dice la imagen de un correo electrónico publicado en redes sociales.

Mario Di Constanzo sostuvo, en entrevista con Ciro Gómez Leyva 'Por la Mañana', que Wells Fargo ha detectado fallas en los controles antilavado de dinero del Banco del Bienestar.

"Banco de Bienestar no cuenta con los sistemas informáticos ni con las medidas antihackeo que provean seguridad a las operaciones y menos al tema de las remesas", aseguró Mario Di Constanzo.

Di Constanzo recordó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya multó al Banco del Bienestar por laxitud de mediadas antilavado.

En noviembre de 2022, CNBV multó al Banco del Bienestar por omitir un reporte de operaciones relevantes de clientes y usuarios a la Secretaría de Hacienda correspondiente a un trimestre de 2019 y por no presentar otro reporte de sobre el cobro o pago de cheques de montos superiores a 10 mil dólares.

En esa ocasión también sancionó a BBVA, Banco del Bajío, Banco Ve Por Más, Actinver y a algunas Fintech.

Sin embargo, Mario Di Constanzo resaltó que en esta suspensión de operaciones del banco estadounidense, Wells Fargo sólo está cancelando operaciones al Banco del Bienestar, de entre otros bancos en México.

A pesar de que el mayor porcentaje de remesas se hace a través de Western Union y el Banco del Bienestar era apenas utilizado para el 5 por ciento de traslado de un total de remesas de 50 mil millones de dólares, esto es un duro golpe para el Banco del Bienestar, sostuvo Di Constanzo.

La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) clasificó al Wells Fargo entre los 20 mejores bancos para remesar por su bajo costo, de 5 dólares de comisión.

"Con esto va a ser más complicado que el Banco del Bienestar se vaya a consolidar, como lo que se tuvo en una ocasión anterior, que fuera el banco del migrante, que tuviera esta capacidad de ahorrarle tiempo, esfuerzo y dinero al migrante", comentó Di Constanzo.

Mario Di Constanzo resaltó que esta medida coincide con la migración de algunas de las cuentas de organismos del Estado al Banco del Bienestar.

Banco del Bienestar responde que traslada remesas a Financiera del Bienestar

La Secretaría del Bienestar respondió que antes de esta decisión, la institución había suspendido la recepción de remesas desde febrero pasado, señaló que fue una decisión tomada por la misma Secretaría para evitar la duplicidad de funciones en Financiera del Bienestar.

Financiera del Bienestar tiene el propósito de canalizar las remesas internacionales.

Publicado por:NOTICIAS DE YUCATÁN